Từ tháng 1/2026, quy định mới về mở thẻ ngân hàng chính thức được áp dụng, theo đó khách hàng bắt buộc phải trực tiếp đến ngân hàng để thực hiện thủ tục mở thẻ. Quy định này đánh dấu sự thay đổi đáng kể so với giai đoạn trước, khi nhiều ngân hàng cho phép mở thẻ hoàn toàn qua hình thức trực tuyến. Hãy cùng Luật Hợp Nhất tìm hiểu về quy định này thông qua nội dung bài viết dưới đây.
Theo khoản 2a Điều 9 Thông tư 18/2024/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 2 Điều 2 Thông tư 45/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 05/01/2026 quy định về thủ tục phát hành thẻ ngân hàng cụ thể như sau:
“2a. Sau khi nhận đủ tài liệu, thông tin, dữ liệu của khách hàng cung cấp theo quy định tại khoản 2 Điều này, TCPHT thực hiện kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ và đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của các tài liệu, thông tin, dữ liệu mà khách hàng cung cấp và tiến hành xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền và các quy định sau:
a) Đối với khách hàng là cá nhân:
(i) Trường hợp khách hàng sử dụng thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử hoặc thẻ căn cước công dân (có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa) hoặc danh tính điện tử, TCPHT phải gặp mặt trực tiếp khách hàng và thực hiện kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của khách hàng theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 10 Thông tư này;
(ii) Trường hợp khách hàng sử dụng thẻ căn cước công dân (không có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa) hoặc giấy chứng nhận căn cước hoặc hộ chiếu, TCPHT phải gặp mặt trực tiếp khách hàng và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của khách hàng với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó;
b) Đối với khách hàng là tổ chức: TCPHT phải gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của tổ chức thực hiện kiểm tra xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của tổ chức theo quy định tại điểm a khoản này;”
Như vậy, theo quy định nêu trên thì khi thực hiện thủ tục mở thẻ ngân hàng, cá nhân người mở thẻ hoặc người đại diện hợp pháp của tổ chức mở thẻ phải trực tiếp đến quầy giao dịch để thực hiện thủ tục, đảm bảo đáp ứng điều kiện kiểm tra, xác minh thông tin khách hàng khi mở thẻ ngân hàng.
Quý bạn đọc có thắc mắc hoặc có nhu cầu cần được tư vấn về vấn đề nêu trên vui lòng liên hệ địa chỉ email: info@hnlaw.com.vn, SĐT: 0972362884 của Công ty Luật TNHH Hợp Nhất để được hướng dẫn thêm!
————————-
Người thực hiện: Lã Hiểu Khánh
Tham vấn bởi: NVPL. Nguyễn Việt Hà
(Bản quyền tác giả và sở hữu chuyên đề thuộc về Công ty Luật TNHH Hợp Nhất)
